وبلاگ
نحوه دریافت تسهیلات بانکی برای شرکت‌های جدید در عمان
فهرست مطالب
نحوه دریافت تسهیلات بانکی برای شرکت‌های جدید در عمان | راهنمای کامل ۲۰۲۵
یکی از دغدغه‌های مهم کارآفرینان و سرمایه‌گذارانی که به‌تازگی شرکت خود را در عمان ثبت کرده‌اند، تأمین سرمایه و منابع مالی برای شروع یا توسعه کسب‌وکار است. خبر خوب این است که بانک‌های عمان به‌طور فعال از شرکت‌های تازه‌تأسیس حمایت می‌کنند و با ارائه تسهیلات بانکی، فرصت‌های خوبی برای رشد کسب‌وکارها فراهم می‌سازند.
در این مقاله، مراحل دریافت وام بانکی، مدارک موردنیاز، شرایط بانک‌ها و پیشنهادات ویژه برای شرکت‌های جدید در عمان را بررسی می‌کنیم.
چرا تسهیلات بانکی در عمان جذاب است؟
سود بانکی نسبتاً پایین (بین ۴ تا ۷ درصد)
بازپرداخت بلندمدت تا ۵ سال یا بیشتر
بیشتر بخوانید
حمایت دولت از SMEها و استارتاپ‌ها
دریافت وام با ضمانت شرکت و دارایی‌ها
قابل استفاده برای خرید تجهیزات، بازاریابی، اجاره دفتر و گردش مالی اولیه
انواع تسهیلات بانکی برای شرکت‌های جدید
۱. وام راه‌اندازی کسب‌وکار (Startup Loan)
مناسب برای شرکت‌های تازه‌ثبت شده جهت تأمین سرمایه اولیه
۲. وام سرمایه در گردش (Working Capital Loan)
برای پرداخت هزینه‌های جاری مانند اجاره، حقوق و خرید کالا
تسهیلات خرید تجهیزات و ماشین‌آلات (Asset Finance)
جهت خرید وسایل، لوازم فنی، سیستم‌ها و زیرساختهاوام صادراتی (Export Loan)
ویژه شرکت‌هایی که فعالیت صادراتی دارند
شرایط عمومی دریافت وام در عمان
ثبت رسمی شرکت در عمان (در مناطق آزاد یا داخل خاک اصلی)
افتتاح حساب بانکی شرکتی فعال
ارائه گزارش مالی اولیه یا طرح تجاری (Business Plan)
نداشتن بدهی مالیاتی یا بانکی
داشتن مجوزهای رسمی برای فعالیت اقتصادی
داشتن ضمانت‌نامه یا وثیقه (دارایی شرکت یا شخص مدیرعامل)
مدارک موردنیاز برای دریافت وام
گواهی ثبت شرکت (CR Certificate)
شماره ثبت مالیاتی (VAT Number اگر مشمول باشید)
مجوز فعالیت (License)
اجاره‌نامه دفتر رسمی یا Virtual Office
مدارک شناسایی مدیرعامل و صاحبان سهم
صورت‌حساب بانکی ۳ تا ۶ ماهه (در صورت فعالیت قبلی)
طرح تجاری دقیق شامل هدف، درآمد پیش‌بینی‌شده، هزینه‌ها، بازار هدف و سوددهی
چه بانک‌هایی به شرکت‌های جدید وام می‌دهند؟
در عمان چندین بانک خصوصی و دولتی از شرکت‌های جدید حمایت می‌کنند. از جمله:
1. Bank Muscat
بزرگ‌ترین بانک عمان، ارائه دهنده وام‌های شرکتی و تسهیلات تجاری با شرایط آسان‌تر برای SMEها
2. National Bank of Oman (NBO)
تسهیلات مخصوص کارآفرینان و استارتاپ‌ها با امکان بازپرداخت بلندمدت
3. Bank Dhofar
وام‌های فوری برای تأمین نقدینگی با نرخ سود مناسب
4. Oman Development Bank (بانک توسعه عمان)
ویژه پروژه‌های تولیدی، کشاورزی، خدماتی و فناوری با شرایط حمایتی
نکته: بانک توسعه عمان یکی از بهترین گزینه‌ها برای دریافت وام با ضمانت کمتر و بازپرداخت طولانی است، به‌ویژه اگر فعالیت شما در حوزه‌های صنعتی، خدماتی یا صادراتی باشد.
مراحل گام‌به‌گام درخواست وام در عمان
مرحله ۱: مشاوره با بانک
برای دریافت اطلاعات اولیه درباره انواع وام و شرایط ویژه برای شرکت‌های جدید
مرحله ۲: تهیه مدارک و طرح تجاری
داشتن یک بیزینس پلن قوی و واقع‌گرایانه، شانس تأیید را بسیار بالا می‌برد
مرحله ۳: ارسال درخواست رسمی
از طریق پرتال بانک یا به‌صورت حضوری در شعبه بانکی
مرحله ۴: بررسی اعتبار شرکت و طرح
بانک وضعیت مالی شرکت، پتانسیل درآمدزایی و ریسک وام را ارزیابی می‌کند
مرحله ۵: امضای قرارداد و دریافت وجه
در صورت موافقت، وام طی چند روز کاری به حساب شرکت واریز می‌شود
نکاتی برای افزایش شانس دریافت وام
از مناطق آزاد معتبر مثل KOM، صحار یا دقم شرکت ثبت کنید
حساب بانکی فعال با تراکنش حداقل ۲-۳ ماهه داشته باشید
در طرح تجاری خود به‌وضوح نشان دهید که شرکت سودآور خواهد شد
در صورت امکان، ضمانت ملکی یا دارایی نشان دهید (مثلاً قرارداد اجاره بلندمدت دفتر یا تجهیزات خریداری‌شده)
نقش شرکت دانا اندیشان در دریافت وام بانکی
شرکت مهاجرتی و تجاری دانا اندیشان، علاوه بر ثبت شرکت در عمان، خدمات کاملی برای آماده‌سازی و ارسال درخواست تسهیلات بانکی ارائه می‌دهد، از جمله:
نگارش طرح تجاری حرفه‌ای به زبان انگلیسی
مذاکره با بانک‌ها و معرفی به بانک مناسب
تهیه و تکمیل مدارک مالی و شرکتی
پیگیری امور بانکی و قراردادها تا دریافت وام
جمع‌بندی
دریافت تسهیلات بانکی برای شرکت‌های جدید در عمان، یکی از راهکارهای هوشمندانه برای شروع یا توسعه فعالیت‌های اقتصادی است. با درک درست از قوانین بانکی، تهیه مدارک کامل و همراهی یک تیم مشاور حرفه‌ای مانند دانا اندیشان، این فرآیند می‌تواند سریع، امن و پربازده باشد.
